Plan de negocios para crear una empresa de asesoría en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Abstract

A partir del año 2012 existe en el Ecuador la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos; la cual define como sujetos obligados entre otros a las compañías dedicadas a la comercialización de vehículos, constructoras y de intermediación inmobiliaria, los que deben diseñar, aplicar y cumplir con sus responsabilidades ante la entidad de control respectiva y con la Unidad de Análisis Financiero y Económico UAFE. Sin embargo, el desconocimiento de dichas obligaciones aún representa cifras importantes en nuestro país. Es por eso que la creación de una empresa dedicada a la asesoría en temas específicos de mitigación de riesgos adecuada y oportuna es un proyecto que proporcionará beneficios al autor, pués de acuerdo a la información obtenida en las encuestas aplicadas, un 72,63% estaría dispuesto a contratar la asesoría, lo cual aportará al mejoramiento del Sistema de Administración de Riesgos, con el objetivo de implementar una cultura preventiva a nivel nacional, que se conozca y guíe a la ciudadanía a acatar las obligaciones evitando así las sanciones y aportando a que el Ecuador se mantenga fuera de la lista de evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que es el cuerpo internacional que establece los estándares para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo y define las jurisdicciones que tienen deficiencias estratégicas en referencia a los controles establecidos para la prevención. Al realizar el presente plan de negocios se evidencia que es un proyecto viable y financieramente rentable, ya que permitirá obtener ganancias desde el primer año de establecimiento, iniciando con una inversión de USD 18.282,14 que logrará una recuperación de la misma en 3 años y medio y al estar enfocado a un amplio mercado tiene una permanente área comercial en donde desarrollarse.